Умные инвестиции
Основы торговли

Правильная диверсификация при составлении инвестиционного портфеля

Диверсификация — распределение капитала между разными инвестиционными инструментами. Позволяет снизить риски от сильных колебаний цены, а порой и банкротства отдельно взятого эмитента. Так вложившись только в 1 компанию, инвестор рискует получить убыток из-за негативных факторов по компании. Используя один или несколько видов диверсификации, инвестор может защитить свой капитал от негативных факторов.

Институциональная диверсификация – распределение капитала среди активов одной отрасли. Например, вам нравится металлургическая отрасль, тогда ставка на одного игрока из всей отрасли может привести к убыткам из-за негативных новостей об эмитенте – авария на руднике, техногенная авария, введение экспортных пошлин и т.д.

Диверсификация по секторам – распределение капитала между секторами. Чтобы избежать рисков не только отдельно взятого эмитента, но и всей отрасли необходимо распределять капитал по различным отраслям. Например, кроме акций металлургов, в портфель можно добавлять акции нефтяников, ритейлеров, банковского сектора, энергетиков, связь и т.д.

Географическая и валютная диверсификация – распределение активов по странам и валютам. Кроме российских компаний одной отрасли в вашем портфеле должны присутствовать их коллеги из США, Европы, Азии. Это позволяет как защитить ваш капитал от ослабления рубля, так и заработать на росте мировых экономик.

Инструментальная диверсификация – распределение капитала среди активов разных категорий. Кроме акций, инвестору в портфеле необходимо иметь государственные и корпоративные облигации, металлы, для более продвинутых фьючерсы и опционы.

Чем более широкая у вашего портфеля будет диверсификация, тем меньше рисков он будет нести в целом и тем слабее будут ощущаться просадки всего портфеля от просадок отдельно взятого актива. Однако и увлекаться излишней диверсификацией не стоит, так как это усложнит процесс управления портфелем.

Позволить себе диверсификацию по всем параметрам можно либо с капиталом от нескольких сотен тысяч рублей, либо с помощью ETF даже на несколько тысяч рублей.

Смотрите также:

Что такое обратный сплит акций в инвестициях

Trader 9sx

Что такое фьючерсы и как на них можно работать?

Trader 9sx

Что такое контанго, гарантийное обеспечение и временной распад по фьючерсам?

Trader 9sx
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

Сайт использует файлы cookie для улучшения качества Согласен На главную

Cookies
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x